В даному лоті застосовується процедура проведення електронних торгів, які складаються з автоматичного покрокового зниження початкової (стартової) ціни лота, етапів подання закритих цінових пропозицій та цінової пропозиції.

З можливістю зниження початкової вартості до граничного рівня, що становить 2 000 000 000 грн (два мільярди гривень).

Кількість кроків - 50.

Крок зниження становить: 0,85% від стартової ціни (29 134 648.97).
Крок підвищення: 0,85% від стартової ціни (29 134 648.97).

Права вимоги за кредитними договорами юридичної особи (далі -Боржник).

Продаж (відступлення) права вимоги за кредитними договорами:
№ DNHSLON06941 від 13.12.2016 ,
№ Б043Г/С від 26.08.2008,
№ Б045Г/С від 04.02.2010
з відповідним забезпеченням, які об’єднані в один Лот, з юридичною особою, щодо якої відкрито провадження у справі №904/1926/23 про банкрутство.

Загальна сума заборгованості за кредитними договорами 3 555 645 513,99 грн, яка складається з заборгованості за основним боргом (тіло кредиту) і процентами, станом 15.08.2024.

Забезпечення за кредитними договорами:

1.Договір застави частки у статутному фонді № DNHSLOK271016/DZ (частка 99,999955% у статутному капіталі юридичної особи резидента України).

2. Частки в загальному розмірі 70% у статутному капіталі юридичної особи резидента України, заставодавці - компанії нерезиденти:
- Договір застави частки у статутному фонді №Б043Г/С/DZ2
- Договір застави частки у статутному фонді №Б043Г/С/DZ3
- Договір застави частки у статутному фонді №Б043Г/С/DZ4.

Додаткова інформація розташована у розділі "Вкладення".

Початкова (стартова) ціна продажу Лота, грн. (без ПДВ) - 3 427 605 761,09 грн (три мільярди чотириста двадцять сім мільйонів шістсот п’ять тисяч сімсот шістдесят одна гривня 09 копійок), що є загальною балансовою заборгованістю за основним боргом (тіло кредиту) та процентами.

Строк сплати Учасниками гарантійного внеску: 20 календарних днів.

Повний розрахунок Переможцем за придбані на Електронних торгах Активи, включаючи оплату послуг Організатора, повинен бути здійснений у строк 5 (п’ять) робочих днів з дня підписання Замовником протоколу електронних торгів відповідно до вимог Правил, але у будь-якому випадку до моменту укладення Договору факторингу.

Договір факторингу між Замовником та Переможцем укладається протягом 5 (п’ять) робочих днів з дня підписання Замовником протоколу електронних торгів, але не раніше повного розрахунку Переможцем за придбані на Електронних торгах Активи, а також оплату послуг Організатора. Строки повного розрахунку за придбані Активи та укладення Договору факторингу можуть бути продовжені за погодженням між Замовником та Переможцем.

Додаткові умови проведення Електронних торгів:

В даному лоті застосовується процедура проведення електронних торгів, які складаються з автоматичного покрокового зниження початкової (стартової) ціни лота, етапів подання закритих цінових пропозицій та цінової пропозиції.

Дані електронні торги відбуваються відповідно до Правил проведення відкритих торгів (аукціону) в електронній формі з продажу активів АТ КБ «ПриватБанк» (далі – Правила) з особливістю визначення розміру гарантійного внеску.

Учасник електронних торгів повинен відповідати наступним вимогам:
● учасник повинен мати в Замовника актуальну перевірку (ідентифікацію та верифікацію), що необхідна для встановлення ділових відносин, та мати актуальний статус даних щодо компанії у Замовника;
● учасник є фінансовою установою, яка відповідно до закону має право надавати кошти у позику, в тому числі на умовах фінансового кредиту, та/або послуги з факторингу, та має діючу ліцензію на провадження діяльності з надання відповідних фінансових послуг щонайменше 3 роки поспіль;
● відсутність відомостей про учасника/ його учасників/ кінцевих бенефіціарних власників та/або службової (посадової) особи, яку уповноважено представляти його інтереси пучасника під час проведення процедури проведення електронних торгів, в Єдиному державному реєстрі осіб, які вчинили корупційні або пов’язані з корупцією правопорушення;
● учасник електронних торгів не може бути пов'язаною особою з Банком, іншим учасником (учасниками) процедури проведення електронних торгів, а також з керівниками та власниками Банку до його виведення з ринку за участю держави;
● учасник електронних торгів/його учасники/ кінцеві бенефіціарні власники не можуть бути пов’язаною особою з резидентами російської федерації/ республіки білорусь;
● до учасника не застосовувались Національним банком України заходи впливу за порушення законів та інших нормативно-правових актів, що регулюють діяльність із надання фінансових послуг, включаючи вимоги щодо взаємодії із споживачами при врегулюванні простроченої заборгованості (вимоги щодо етичної поведінки), а у випадку застосування таких заходів впливу Національним банком України, учасником на день подання заявки на участь в електронних торгах вжито заходів для усунення порушення та/або вжито заходів для усунення причин, що сприяли вчиненню порушення, наслідком яких стало застосування таких заходів впливу Національним банком України;
● учасник протягом останніх 5 років щонайменше двічі мав досвід купівлі/ отримання прав вимоги за кредитними договорами, які схожі за характеристиками до кредитних договорів у лоті для продажу (за типом боржника - фізична особа/ юридична особа, за типом угод - з забезпеченням, без забезпечення, за кількістю договорів у лоті - індивідуальні угоди (щодо одного кредиту) або пули/ портфелі кредитних договорів);
● відсутність судових проваджень між учасником/ його учасниками/ кінцевими бенефіціарними власниками та замовником, де замовник є відповідачем або позивачем;
● відсутність негативної інформації щодо репутації учасника/ його учасників/кінцевих бенефіціарних власників/пов’язаних з учасником осіб, а саме інформації щодо: фінансування тероризму та відмивання коштів, співпраці з російською федерацією/ республікою білорусь, співпраці з санкційними особами або підсанкційними країнами, санкційних обмежень, банкрутства/ліквідації/припинення, судових справ про фіктивність підприємства, наявності не знятої або непогашеної у встановленому законом порядку судимості тощо.

Учасник електронних торгів не може бути боржником, кінцевим бенефіціарним власником боржника, заставодавцем, поручителем або пов’язаною з ними особою за кредитними договорами, права вимоги за якими пропонуються до продажу на електронних торгах. У разі виявлення за результатами проведених електронних торгів, що переможець торгів чи його пов’язані особи є боржником, кінцевим бенефіціарним власником боржника, заставодавцем чи поручителем відносно активів, що підлягають продажу – такі активи виключаються з відповідного реєстру кредитних договорів та продажу не підлягають. При цьому сума придбання Лоту для переможця не змінюється.

Учасники електронних торгів протягом 3 (трьох) робочих днів після отримання від організатора повідомлення згідно з п. 7.10 Правил зобов’язанні надати замовнику на зазначену в інформаційному повідомленні про електронні торги адресу електронної пошти наступні документи:

➢ копію ліцензій, зокрема, на право здійснення діяльності з надання коштів у позику, в тому числі на умовах фінансового кредиту, та/або послуги з факторингу;
➢ копію повного витягу з Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань (далі – ЄДР) або витягу із торговельного, банківського, судового реєстру (для юридичної особи нерезидента);
➢ копію рішення органу управління про призначення на посаду, довіреність або інший документ, що посвідчує та визначає повноваження керівника (представника) юридичної особи-учасника;
➢ копію паспорта або інший документа, що посвідчує особу, такого керівника (представника) юридичної особи-учасника;
➢ копію статуту юридичної особи-учасника;
➢ запевнення, що учасник не є пов'язаною особою з Банком, іншим учасником (учасниками) процедури проведення електронних торгів, а також з керівниками та власниками Банку до його виведення з ринку за участю держави;
➢ відомості чи є учасник та його пов’язані особи боржником, заставодавцем чи поручителем перед Замовником, підписані кваліфікованим електронним підписом представника учасника або власноручним підписом представника учасника та печаткою (за наявності) (інформація надається за формою згідно з Додатком № 2 розділу вкладення);
➢ в довільній формі (але обов’язково із зазначеннями ІПН фізичних осіб резидентів, ID номер для фізичних осіб нерезидентів, ідентифікаційного коду юридичної особи резидента згідно з ЄДР, реєстраційного номеру юридичної особи у судовому/торговому реєстрах для юридичних осіб не резидентів), перелік пов’язаних осіб учасника із зазначенням підстави пов’язаності, підписаний кваліфікованим електронним підписом представника учасника або власноручним підписом представника учасника та печаткою (за наявності);
➢ довідку в довільній формі про незастосування Національним банком України до учасника електронних торгів заходів впливу за порушення законів та інших нормативно-правових актів, що регулюють діяльність із надання небанківських фінансових послуг, включаючи вимоги щодо взаємодії із споживачами при врегулюванні простроченої заборгованості (вимоги щодо етичної поведінки), підписану кваліфікованим електронним підписом представника учасника або власноручним підписом представника учасника та печаткою (за наявності) або копію довідки від НБУ про те, що учасником електронних торгів вжито заходів для усунення порушення та/або вжито заходів для усунення причин, що сприяли вчиненню порушення, наслідком яких стало застосування вищевказаних заходів впливу НБУ;
➢ копії щонайменше двох укладених протягом останніх 5 років договорів факторингу на купівлю прав вимоги за кредитними договорами, які схожі за характеристиками до кредитних договорів у лоті для продажу (за типом боржника - фізична особа/юридична особа, за типом угод - з забезпеченням, без забезпечення, за кількістю договорів у лоті - індивідуальні угоди (щодо одного кредиту) або пули / портфелі кредитних договорів);
➢ письмовий дозвіл замовнику на передачу інформації, документів (їх копій), в тому числі якщо така інформація є конфіденційною або містить комерційну таємницю, третім особам з метою проведення замовником аудиту учасника, підписаний кваліфікованим електронним підписом представника учасника або власноручним підписом представника учасника та печаткою (за наявності) (інформація надається за формою згідно з Додатком № 3 розділу вкладення);
➢ письмове підтвердження наявності правових підстав для передачі персональних даних учасників, кінцевих бенефіціарних власників та/або службової (посадової) особи, яку уповноважено представляти учасника, замовнику з правом подальшої передачі таких персональних даних третім особам з метою проведення електронних торгів та встановлення відповідності учасника визначеним кваліфікаційним вимогам, підписане кваліфікованим електронним підписом представника учасника або власноручним підписом представника учасника та печаткою (за наявності) (інформація надається за формою згідно з Додатком № 4 розділу вкладення);
➢ структура акціонерів учасника;
➢ прізвище, ім’я, по-батькові та посади членів Наглядової ради та Правління учасника;
➢ аудійована фінансова звітність учасника з примітками за останні 2 роки;
➢ фінансова звітність учасника за останній 2 роки з поясненнями суттєвих змін по звітності;
➢ перелік всіх діючих ліцензій, дозволів, сертифікатів, погоджень та інших дозвільних документів, отриманих учасником відповідно до вимог законодавства України для її діяльності;
➢ перелік судових проваджень щодо учасника, дозволів та спорів щодо стягнення заборгованості за кредитними угодами за останні 2 роки;
➢ внутрішні документи/політика учасника про взаємодію зі споживачами та роботу з проблемною заборгованістю;
➢ внутрішня політика щодо управління ризиками;
➢ організаційна структура учасника та інформація щодо персоналу (назви підрозділів та їх функції, штатний розпис на останню звітну дату, загальна чисельність персоналу у динаміці за останні 3 роки на кінець кожного півріччя, середня тривалість працевлаштування в компанії в розбивці за категоріям);
➢ стратегія роботи учасника;
➢ інші документи на вимогу замовника.

До участі в електронних торгах допускаються учасники які:

● виконали вимоги щодо реєстрації та подачі заявки на участь в електронних торгах;
● сплатили гарантійний внесок на рахунок організатора;
● щодо яких наявне рішення замовника про допуск учасника до електронних торгів.

Ризики, пов’язані з участю в електронних торгах без відповідного дозволу, ліцензії або не відповідності іншим вимогам до учасника електронних торгів, передбачених Правилами, покладаються на такого учасника.

Після отримання від організатора протоколу, підписаного переможцем, замовник здійснює перевірку переможця на відповідність кваліфікаційним вимогам, що визначені цими Правилами, та приймає рішення щодо затвердження переможця електронних торгів і підписання протоколу, про що повідомляє переможця не пізніше 90 календарних днів після підписання протоколу переможцем.

Замовник залишає за собою право відмовитись від укладення договору про продаж з переможцем торгів, у разі його не відповідності визначеним кваліфікаційним вимогам або з інших підстав, передбачених Правилами.

Електронні торги можуть бути скасовані (відмінені та/або припинені) або зупинені на будь-якій стадії їх проведення, але до моменту укладення договору факторингу між замовником та переможцем торгів, на підставі рішення замовника, з обов’язковим письмовим повідомленням про це організатора. У разі зупинки торгів замовник повідомляє організатора про строки поновлення торгів.